Cambié de Nequi-only a cuenta + Tyba — menos GMF ya 🧾

Opción A: primero armé fondo de emergencia de 6 meses antes de mover nada a renta variable.

Opción B: consolidé cuentas para bajar GMF; suena aburrido pero el ahorro anual se nota.

Avísame si pruebas algo de esto; me interesa cómo te va.

En Barranquilla la cosa funciona distinto a como lo pintan en redes:.

Nequi alcancía + CDT digital fue mi puente antes de abrir Tyba.

no dolarizo de golpe: máximo 5% del portafolio al mes si ya tengo colchón.

Coincido con parte de lo que leen arriba.. primero armé fondo de emergencia de 6 meses antes de mover nada a renta variable. 🙏

El matiz que agregaría:. la racha de bolzi me obligó a leer 10 min diarios — hábito > talento.

No tengo la respuesta perfecta, pero en mi caso. separé cuenta negocio de inversión personal y declarar fue más simple.

¿Ya tienes definido horizonte (meses/años) o aún estás explorando?

Ojalá te sirva alguna parte; si quieres, cuéntanos tu monto y horizonte.

El problema que veo en muchos casos es perseguir rendimiento sin colchón.. escaloné CDTs cada 30 días (11.3% EA la última vez) y dejé de perseguir la tasa perfecta.

el simulador me obligó a practicar antes de poner plata real — eso solo ya valió.. Eso me quitó estrés operativo.

Algo que aprendí tarde — y me hubiera ahorrado errores — es que.

• RST me funcionó hasta ~$3.000.000/mes; después revisé con contador ordinario.
• primero armé fondo de emergencia de 5 meses antes de mover nada a renta variable.
• RST me funcionó hasta ~$3.000.000/mes; después revisé con contador ordinario.