Excel o una app para controlar gastos: cómo elegir y migrar
Por Bolzi · Guías de producto · Publicado y actualizado el
Una hoja de cálculo ofrece flexibilidad; un gestor como Mi dinero reúne registros, reglas, conciliación y reportes en un flujo preparado. La mejor elección depende de cuánto personalizas y cuánto trabajo quieres repetir. Puedes empezar en una hoja y migrar por CSV sin cerrar primero tu registro anterior.
Primero pruébalo con un ejemplo.
Explora un gasto, su categoría y un presupuesto con datos ficticios. Después puedes crear tu propio registro en la web, también desde el celular.
Probar el ejemplo sin cuenta →Crear mi propio registro gratis
El plan gratis incluye una cuenta, un presupuesto y una meta. La importación PDF es beta; no hay sincronización bancaria automática.Elige por tu rutina, no por una promesa de automatización
Si te gusta diseñar fórmulas y necesitas un esquema muy particular, una hoja puede encajar mejor. Si cada cierre repites limpieza de comercios, clasificación y conciliación, una herramienta con esos flujos puede reducir tareas. La pregunta útil es qué trabajo harás cada semana para mantener los datos al día.
Ninguna opción arregla un movimiento que nunca registraste. Tampoco una interfaz con gráficos demuestra que exista una conexión bancaria. Mi dinero se actualiza mediante registros manuales o importaciones revisadas; no promete sincronizar automáticamente todos los bancos colombianos.
Compara las tareas concretas
Esta tabla compara métodos, no versiones comerciales específicas de Excel o de todas las apps. Una hoja con macros o integraciones puede hacer más que una plantilla básica; otro gestor puede tener capacidades distintas de las de Bolzi. Define primero qué necesitas y comprueba el producto que vas a usar.
| Tarea | Hoja de cálculo propia | Mi dinero en la web |
|---|---|---|
| Diseñar columnas y fórmulas | Control amplio del diseño | Campos y cálculos preparados |
| Categorizar comercios | Manual o con fórmulas propias | Manual y reglas Pro |
| Importar movimientos | Depende del formato y limpieza | CSV y PDF con texto en beta, con revisión |
| Conciliar | Comparaciones que construyas | Comparación de saldo por cuenta y fecha |
| Compartir | Depende de permisos del archivo | Hogar Elite con lectura o edición |
| Salir con tus datos | Exportación de la hoja | CSV de movimientos y JSON de registros |
Migra un mes y conserva un punto de comparación
Haz una copia de tu archivo y elige una cuenta y un mes ya cerrados. Prepara un CSV con Fecha, Descripción, Monto y, si quieres, Categoría. Exporta valores de las fórmulas, no referencias a otras hojas; verifica que fechas y decimales hayan quedado como esperas.
Crea la cuenta en Mi dinero con el saldo al inicio del periodo. Importa y revisa. Compara cantidad de movimientos, suma de entradas, suma de salidas y saldo final. No migres varios años de una vez si todavía no sabes cómo tu hoja trata tarjetas, transferencias o ajustes.
- Copia el archivo original.
- Escoge una cuenta y un mes cerrado.
- Normaliza fechas, signos y columnas del CSV.
- Carga el saldo inicial del periodo.
- Revisa y confirma los movimientos.
- Concilia el cierre antes de ampliar la migración.
No importes saldos como si fueran movimientos
Una fila de Total del mes no es una compra. Una fórmula de saldo acumulado tampoco es un ingreso. Si tu hoja mezcla resúmenes y movimientos en una tabla, separa las filas de detalle antes de exportar. El CSV debe contener operaciones, no todo lo que ves en la hoja.
Si vuelves a importar periodos superpuestos, revisa los posibles duplicados. Cambiar la descripción de una operación puede impedir que coincida con la anterior. Los controles ayudan, pero no reemplazan la comparación con el archivo de origen.
Considera precio, privacidad y salida desde el principio
Compara el coste del plan que realmente necesitas y las funciones que usarías. Gratis permite empezar con una cuenta, presupuesto y meta; Pro amplía cuentas, importaciones y herramientas; Elite añade colaboración y escenarios. Los precios vigentes están en la página de planes, y los límites de capacidad se muestran en el producto.
Revisa qué conserva cada herramienta y cómo exportar. Bolzi no guarda los archivos originales importados, pero sí los movimientos confirmados y las filas pendientes de revisión. Puedes descargar CSV y JSON. La función de exportación no es una copia automática de seguridad: decide dónde guardar tus archivos.
Preguntas frecuentes
¿Puedo importar directamente un archivo .xlsx?
La versión actual admite CSV y PDF con texto. Exporta la hoja a CSV y prepara las columnas antes de importarla.
¿Necesito pagar para exportar mis movimientos?
No. La exportación básica de movimientos en CSV y de registros en JSON está disponible en todos los planes.
Fuentes y alcance
- Mi dinero: funciones, planes y límites
Fuente de producto de Bolzi; se describen funciones publicadas, no conexiones bancarias futuras.
- Política de privacidad de Mi dinero
Procesamiento de extractos, conservación de filas y permisos del hogar.
Las funciones y los límites pueden cambiar. Verifica el plan vigente antes de importar información.