Cómo importar un extracto bancario PDF o CSV en Bolzi

Compatibilidad: qué puedes preparar y qué requiere revisión

La compatibilidad se define por la estructura del archivo, no por el logo del banco. Todavía no publicamos una certificación por entidad o versión de extracto: no sería correcto prometer que cualquier PDF de Bancolombia, Davivienda o Nequi funciona.

Usa la plantilla CSV como punto de partida y conserva tu archivo original para comprobar la revisión. Los datos de la plantilla son ficticios; no prueban un formato bancario específico.

En Mi dinero, después de elegir un CSV puedes usar Comprobar CSV sin subirlo. Esa comprobación se realiza en el navegador: revisa estructura, filas y advertencias, sin cargar el archivo al servidor, guardar movimientos ni consumir cuota. La revisión final de duplicados y límites ocurre después, al elegir Procesar y revisar.

1. Prepara el archivo y una cuenta de destino

Descarga el extracto desde el canal oficial de tu entidad. Antes de subirlo, verifica a qué cuenta y periodo pertenece. Un comprobante de transferencia, un certificado de saldo y un extracto con movimientos no contienen la misma información.

En Mi dinero, crea una cuenta con nombre, moneda, saldo inicial y fecha. El saldo inicial corresponde al comienzo de esa fecha; los movimientos registrados desde ese día lo modifican. Si vas a importar todo octubre, no uses como saldo inicial el saldo de cierre de octubre: estarías aplicando las compras del mes dos veces.

Puedes organizar información procedente de Bancolombia, Davivienda, Nequi u otras entidades mediante registros manuales y archivos compatibles. Esto no significa que todos sus formatos PDF estén certificados. Si el documento no se interpreta bien, usa CSV o registra los movimientos manualmente.

2. Elige CSV cuando puedas controlar las columnas

El CSV permite revisar los datos en una tabla antes de cargarlos. La plantilla de Bolzi usa Fecha, Descripción, Monto y Categoría; la categoría es opcional. También se aceptan columnas separadas de Débito y Crédito. Un gasto tiene monto negativo y un ingreso positivo.

Un ejemplo ficticio: una nómina se registra como 3.500.000 y una compra de mercado como −250.000. La fecha 2026-10-02 no depende del orden regional de Excel; por eso conviene usar año-mes-día. También se interpretan fechas día/mes/año. Revisa el resultado antes de guardar, especialmente si el archivo pasó por una hoja de cálculo.

3. Revisa las limitaciones de los PDF

La extracción PDF necesita texto seleccionable. Una foto dentro de un PDF sigue siendo una imagen y requiere OCR, que todavía no está disponible. Si el documento está protegido, puedes introducir su contraseña de apertura; se usa durante el procesamiento y no se guarda. Nunca introduzcas tu clave de acceso al banco.

Un PDF puede tener columnas de débitos, créditos y saldo, fechas sin año o descripciones partidas en varias líneas. La extracción beta puede confundirlas. Indica el año del extracto y compara cada fecha, monto y signo. Un valor positivo no demuestra que sea un ingreso: puede ser una compra que el banco imprime sin signo.

4. Corrige antes de confirmar

La revisión muestra las filas extraídas y las observaciones del archivo. Puedes corregir fecha, descripción, monto y categoría; también desmarcar filas. Las filas que no se pudieron interpretar deben revisarse en el original y añadirse manualmente si faltan.

Los posibles duplicados se identifican por cuenta, fecha, monto y descripción normalizada. Dos compras idénticas el mismo día pueden ser legítimas: conserva ambas solo si el extracto confirma que son dos operaciones. Confirmar no equivale a conciliar el saldo; después compara el saldo final con la herramienta de conciliación.

1. Selecciona la cuenta y sube el archivo.
2. Autoriza su procesamiento y abre la revisión.
3. Corrige signos, fechas, categorías y duplicados.
4. Confirma únicamente las filas comprobadas.
5. Compara el saldo de cierre y registra cualquier movimiento faltante.

Qué se conserva y qué consume tu plan

Bolzi no conserva el PDF o CSV original ni la contraseña de apertura. Las filas pendientes se conservan hasta confirmarlas o descartarlas; los movimientos confirmados permanecen hasta que los borres. El recibo técnico de uso contiene hash, páginas y fecha y permite aplicar los límites del plan.

Cada archivo puede pesar hasta 4 MB y contener hasta 2.000 movimientos extraídos. Un CSV cuenta como una página. Una importación procesada consume cuota aunque después descartes sus filas; los archivos que no se pudieron interpretar no consumen una importación. Consulta los límites vigentes en la página del producto.

Errores comunes y cómo continuar

Si el CSV indica que necesita encabezados, conserva una primera fila con Fecha, Descripción y Monto, o Débito y Crédito. Si no aparecen movimientos válidos, revisa fechas, valores y filas omitidas; no confirmes un resultado parcial sin compararlo con el original.

Si el PDF pide contraseña, usa solo la de apertura de ese documento. Si sigue fallando, no pruebes tu clave de acceso al banco: usa CSV o registro manual. Si el PDF contiene demasiado texto, divide el periodo y comprueba que no haya solapamientos.

Si el problema continúa, comparte con Soporte la sección, el mensaje, el formato y los pasos, sin adjuntar extractos completos ni contraseñas. Una captura debe ocultar nombres, números de cuenta, saldos y movimientos privados.

Preguntas frecuentes

Fuentes y alcance

• Mi dinero: funciones, planes y límites

  Fuente de producto de Bolzi; se describen funciones publicadas, no conexiones bancarias futuras.

• Política de privacidad de Mi dinero

  Procesamiento de extractos, conservación de filas y permisos del hogar.

Las funciones y los límites pueden cambiar. Verifica el plan vigente antes de importar información.